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PRESUPUESTO Decreto 2733/2012 Apruébase el Presupuesto de Gastos e Inversiones y el Plan de Acción para el Ejercicio 2012 correspondiente al Banco de la Nación Argentina. Bs. As., 28/12/2012 VISTO el Expediente Nº S01:0139465/2012 del Registro del MINISTERIO DE ECONOMIA Y FINANZAS PUBLICAS, el Artículo 6° de la Ley Nº 11.672 Complementaria Permanente de Presupuesto (t.o. 2005), y CONSIDERANDO: Que por la Ley Nº 11.672 Complementaria Permanente de Presupuesto (t.o. 2005) se determina que el PODER EJECUTIVO NACIONAL aprobará anualmente el Plan de Acción y el Presupuesto de Gastos y Recursos de las instituciones pertenecientes al Sistema Bancario Oficial. Que a esos efectos es menester propiciar la presente medida por la cual se aprueba el presupuesto perteneciente al BANCO DE LA NACION ARGENTINA, entidad autárquica en el ámbito del MINISTERIO DE ECONOMIA Y FINANZAS PUBLICAS, para el Ejercicio 2012. Que la presente medida se dicta en virtud de las facultades emergentes de los Artículos 99, inciso 1 de la CONSTITUCION NACIONAL y 6° de la Ley Nº 11.672 Complementaria Permanente de Presupuesto (t.o. 2005). Por ello, LA PRESIDENTA DE LA NACION ARGENTINA DECRETA: Artículo 1° Apruébase el Presupuesto de Gastos e Inversiones y el Plan de Acción para el Ejercicio 2012 correspondiente al BANCO DE LA NACION ARGENTINA, entidad autárquica en el ámbito del MINISTERIO DE ECONOMIA Y FINANZAS PUBLICAS, de acuerdo con el detalle obrante en las Planillas Anexas al presente artículo que forman parte integrante del mismo. Art. 2° Apruébase el Cálculo de Recursos afectado a la financiación del Presupuesto de la Institución a que se refiere el Artículo 1° de la presente medida, de acuerdo con el detalle obrante en la Planilla Anexa a este artículo que forma parte integrante del mismo. Art. 3° Facúltase al Directorio del BANCO DE LA NACION ARGENTINA a disponer las reestructuraciones que considere necesarias dentro de los gastos corrientes y de capital, sin exceder la suma total fijada en las Planillas Anexas al Artículo 1° de la presente medida. Art. 4° Dése cuenta oportunamente al HONORABLE CONGRESO DE LA NACION. Art. 5° Comuníquese, publíquese, dése a la Dirección Nacional de Registro Oficial y archívese. FERNANDEZ DE KIRCHNER. Juan M. Abal Medina. Hernán G. Lorenzino. Planilla Anexa al Artículo 1° BANCO DE LA NACION ARGENTINA PLAN DE ACCION 2012 MARCO GENERAL PARA EL MEDIANO Y LARGO PLAZO Entre los objetivos del BANCO DE LA NACION ARGENTINA, entidadautárquica en el ámbito del MINISTERIO DE ECONOMIA Y FINANZAS PUBLICASpara el Ejercicio en curso, pueden señalarse: 1) Priorizar la asistencia crediticia a las micro, pequeñas y medianasempresas vinculadas a las actividades agropecuarias, industriales,comerciales y de servicios; así como también, del comercio exterior. 2) Desarrollar diversas acciones tendientes a atender las necesidadesde los distintos sectores de la economía promoviendo un desarrolloregional equilibrado. 3) Expandir la BANCA DE INDIVIDUOS, especialmente, como complemento delos negocios de la BANCA COMERCIAL, a través del ofrecimiento deproductos y servicios competitivos y con valor agregado. 4) Incrementar las vinculaciones con los mercados internacionales parala concreción de convenios que contribuyan al desarrollo de lasexportaciones e inversiones productivas en el país. 5) Desarrollar y promover productos de comercio exterior, monitorear sufuncionamiento e incorporar mejoras con el fin de mantenerloscompetitivos a fin de satisfacer las demandas del mercado. 6) Continuar con las tareas de promoción de las exportacionesargentinas, mediante líneas de crédito para el comercio exterior, laparticipación en exposiciones, intervención en cámaras empresariales, ybrindar apoyo a las filiales en el exterior. 7) Reducir la exposición al Sector Público y a su vez incrementar en elSector Privado tanto la captación como la colocación de fondos,fortaleciendo y aumentando la participación del Banco en el SistemaFinanciero tanto en Depósitos como en PRESTAMOS DEL SECTOR PRIVADOFINANCIERO, en Pesos y en moneda extranjera; en el marco del rol demorigerador del Sistema Financiero característico de la Entidad. 8) Intensificar los controles sobre la mora a fin de mantener suincidencia relativa sobre la cartera en niveles compatibles con los delmercado, tanto en montos como en cantidad de deudores, sosteniendorazonables índices de calidad de cartera; tanto agregados, como porsegmento de clientes. 9) Profundizar y controlar los conceptos de eficiencia y mejora de lacalidad en la atención del cliente, en materia de prestación deservicios y en la venta de productos, ampliando la colocación porcliente. 10) Establecer políticas de recursos humanos con acciones decomunicación que permitan amalgamar el conocimiento acumulado en laorganización y la adaptación a los cambios continuos del mercadofinanciero, generando herramientas de gestión para enfrentar lacompetencia en forma eficaz y sustentable en el crecimiento. 11) Coadyuvar a una más eficiente utilización de los recursos yracionalización de erogaciones que permitan mantener al Banco enniveles competitivos en el Sistema Financiero. 12) Concluir la implementación de diversos proyectos de adecuacióntecnológica, profundización de la utilización de los sistemas deinformación de gestión, desarrollo de infraestructura y gestión deseguridad de la información, con el objeto de eficientizar los sistemasoperativos del Banco. 13) Focalizar los esfuerzos principalmente hacia la BANCA COMERCIAL,ampliando la cantidad de clientes y la participación del BANCO DE LANACION ARGENTINA en el mercado. 14) Utilizar los productos y canales que tiene el Banco paraincrementar los ingresos por servicios y ampliar el grado de coberturade los gastos de administración. 15) Adecuar o redimensionar productos, estructuras, normativas, recursos humanos y programas de capacitación, así como priorizar el desarrollo de las aplicaciones a las políticas comerciales definidas. 16) Afianzar el desarrollo de sinergias en negocios y costos con las empresas vinculadas. PRINCIPALES ACCIONES DE CORTO PLAZO 1) GESTION CREDITICIA, RIESGO Y GESTION DE COBRANZAS. a) BANCA COMERCIAL El Banco continuará su rol de líder en la asistencia financiera alsector productivo nacional, en concordancia con lo establecido en suCarta Orgánica y las políticas implementadas desde el Gobierno Nacional. Cabe destacar el éxito registrado en la articulación de las distintaslíneas de crédito comerciales con los Regímenes de Bonificación detasas por parte del Sector Público, como el del MINISTERIO DEAGRICULTURA, GANADERIA Y PESCA y el del MINISTERIO DE INDUSTRIA através de la SECRETARIA DE LA PEQUEÑA Y MEDIANA EMPRESA Y DESARROLLOREGIONAL. El mantenimiento de esta performance para el próximo añodependerá de la continuidad de estos regímenes. Se prevé un crecimiento de la cartera comercial total, aunque en menormedida al registrado en este año. Para las líneas agrupadas en Pesos seespera un incremento similar al registrado en el presente períodofundamentado en la financiación de proyectos de inversión de grandesempresas, el desarrollo de la línea call y el crecimiento de la líneade descuento de cheques de pago diferido. Con respecto a la monedaextranjera, el objetivo principal será el desarrollo de laprefinanciación a los exportadores y la asistencia crediticia a GrandesEmpresas del sector industrial, agroindustrial y energético. Se espera un aumento en el saldo comercial de Fideicomisos como asítambién en la línea del PROGRAMA DE FINANCIAMIENTO PRODUCTIVO DELBICENTENARIO. b) BANCA INDIVIDUOS Agilizar la atención personalizada de clientes que soliciten productos a través del CENTRO DE CONTACTOS. Potenciar la venta de productos y servicios de banca minorista a travésde los promotores. Trabajar conjuntamente con RED DE SUCURSALES paracontar con base de clientes (pago de haberes, cuentas corrientes, entreotras) para focalizar acciones comerciales puntuales con la fuerza deventas. Coordinar operativos comerciales entre responsables de Sucursales ypromotores de Fuerza de Ventas como también compatibilizar con otroscanales la venta y distribución de productos. Planificar y monitorearoperativos de colocación de productos en función de la estrategiacomercial del Banco. Intensificar la comercialización de Préstamos electrónicos (NACION EXPRESO). Impulsar el crecimiento de nuestros productos de medios de pago (NATIVANACION, AGRONACION, MASTERCARD y VISA), implementando la tarjetaPYMENACION. Continuar con la instalación de Cajeros Automáticos ensucursales en las que aún no se cuenta con los dispositivos y reforzarlos que alcancen el nivel de saturación operativa. Promocionar e incentivar transacciones a través de la BANCA ELECTRONICAPERSONAL, generando reducción de costos por la migración de laclientela de la ventanilla hacia estos medios. Promocionar el servicio de HOME BANKING en clientes con acceso ainternet, e incorporar nuevas funcionalidades a este canal de autoatención. Incorporar nuevas funcionalidades y servicios a la BANCA ELECTRONICA, NACION EMPRESAS 24, INTERBANKING y LINK RECAUDACIONES. Intensificar y afianzar la bancarización de jubilados a través de la CUENTA NACION JUBILADOS. Incrementar la colocación de las diferentes líneas de seguros. La estrategia comercial se enfocará en la cartera actual de clientescon acreditación de haberes y/o con pago de haberes previsionales de laADMINISTRACION NACIONAL DE LA SEGURIDAD SOCIAL y/o con conocimiento delcomportamiento de pago, se efectuará para ello una oferta integral deventa de productos y/o mejoramiento de los ya adheridos, que permitiráreducir los costos de evaluación y de acercamiento al cliente, de estamanera se podrá maximizar la utilización de medios electrónicos. Estas acciones se lograrán mediante la ejecución de los programas deCROSS-SELLING y FIDELIZACION DE CLIENTES, activación de productos yretención de clientes, recupero de clientes y Up-Selling. Se continuará trabajando en acciones de seguimiento y control de lamora temprana, correspondiente a las CARTERAS DE TARJETAS DE CREDITO yPRESTAMOS PERSONALES E HIPOTECARIOS PARA LA VIVIENDA. En lo que respecta a la Tarjeta de propia marca, NATIVA NACION, secontinuará con las diferentes campañas de marketing directo conpromociones para impulsar el consumo y el incremento de plásticosadministrados. Durante el año se concluirá la migración delprocesamiento de la TARJETA DE CREDITO NATIVA al nuevo prestador delservicio. En cuanto a los productos AGRONACION y PYMENACION se intensificará la adhesión de comercios a través de contactos telefónicos, reuniones, relaciones con cámaras, sociedades rurales, entre otros. Se prevé la incorporación de nuevos usuarios, aumento del porcentaje de utilización de límites, mejoras a los productos, campañas de marketing y programas de fidelización. c) BANCA INTERNACIONAL. I. COMERCIO EXTERIOR Y FILIALES DEL EXTERIOR Se intensificarán las relaciones con los bancos corresponsalesinternacionales, procurando diversificar los negocios a través de lassucursales con las que cuenta nuestra Institución en el exterior. Secontactará a instituciones financieras (especialmente de Latinoamérica)y a otros organismos multilaterales de crédito para obtenerfinanciación de operaciones de comercio exterior de corto y medianoplazo para exportaciones y proyectos productivos para nuestro país. Se continuará y profundizará el análisis de riesgo país para colocar deforma segura bienes de consumo y de capital de producción argentina, setratará de acceder a bancos contraparte en Asia y Cercano Oriente,regiones que actualmente poseen escasa cobertura. Las acciones estratégicas a realizar por el Area, están básicamenteenfocadas a mantener e intensificar las siguientes actividades: Desarrollar nuevos productos financieros que hacen a las actividades deComercio Exterior, debiendo quedar reflejados en el manual de productos. Mantener informada y asesorada a la clientela sobre las LINEAS DECREDITO COMEX, las oportunidades comerciales y regulaciones afines. Capacitar al personal de las Filiales del Exterior y a las GerenciasZonales, de manera que permita la mayor colocación de productos yservicios del Banco. Participar en ferias y exposiciones, promocionando y publicitando los productos. Participar a pedido de la Cancillería Nacional, Cámaras de ComercioBinacionales o Cámaras Sectoriales, en la integración y/o recepción demisiones comerciales, con el fin de facilitar la generación de vínculoscomerciales entre Micro, Pequeñas y Medianas Empresas. Evaluar y controlar la funcionalidad de las estructuras, los radios deacción, como así también la gestión de los negocios y operaciones. Implementación y desarrollo de un sistema de comercio exterior,herramienta de suma utilidad ya que acompaña la evolución del mercado. l.a) AREA NORTE El desarrollo de las actividades de la sucursal que funciona en lasciudades de Nueva York y Miami (ESTADOS UNIDOS DE AMERICA) estaránsujetas a la evolución que alcancen las acciones judiciales poracreedores del país y al desenlace de las medidas de regulaciónimpuestas por la Reserva Federal. La disponibilidad de los recursos humanos de la sucursal Nueva Yorkcontinuará afectada durante el primer semestre del año a las tareasrelacionadas con el reemplazo del sistema informático. Esto produciráuna mejora en la calidad tecnológica de las sucursales americanas. Dada la situación de la banca internacional, las inmovilizacionesnormativas que se efectúan con Bancos corresponsales en ESTADOS UNIDOSDE AMERICA, se prevé que sean realizadas por plazos cortos, lo queposibilitará una salida rápida en caso de que se adviertan riesgos.Ello hace inferir que es probable que se produzca una reducción en losingresos financieros y en los egresos por servicios en ese país. La filial Nueva York continuará manteniéndose como principal casaoperativa del área y la de Miami como la más destacada en pasivos deterceros. La sucursal Madrid (REINO DE ESPAÑA) seguirá con su operatoria actual(operaciones transaccionales). Se prevé que los saldos de sus depósitosinstitucionales en Euros relacionados con comercio exterior disminuyan. Gran Caymán proseguirá siendo la principal casa por el total de susactivos. Se estima que tanto su porfolio de créditos como deinversiones no se verá alterado hasta que no se resuelva a nivelsoberano la problemática vinculada a un préstamo otorgado a unintegrante de un ente binacional. Hasta que esto no se resuelva, lafilial no podrá reflejar un resultado acorde a sus tenencias. Se suscribió el Memorando de Entendimiento entre los reguladores de laREPUBLICA ARGENTINA y la REPUBLICA POPULAR CHINA y a partir de 2012 elBanco espera obtener la autorización para operar en la ciudad deBeijing, en tal caso sería la primera institución financiera radicadaen la República mencionada en segundo término. I.b) AREA SUR Las filiales de esta región continuarán centrando su accionar en tornoal comercio exterior y su financiamiento orientado a favorecer lageneración de los negocios con el país. En tal sentido, el objetivo principal es el incremento de las carterasde préstamos a través de la colocación de los activos líquidos quepresentan actualmente las filiales. Las acciones pertinentes paraidentificar potenciales clientes serán: el análisis de las bases dedatos oficiales de uso público; la participación en ferias yexposiciones y el desarrollo de nuevos canales. Por otra parte, se encuentra previsto continuar e intensificar elseguimiento y recupero de la cartera morosa y difundir la presencia delBanco en la región mediante campañas de publicidad. d) RIESGO Y GESTION DE COBRANZAS: Se proyecta un sostenido crecimiento para el ejercicio de la carterapréstamos del Sector Privado no Financiero. Frente al mayor nivel decartera administrada, se continuarán aplicando altos estándares deevaluación del riesgo crediticio consistentes con el objetivo demantener la mora en valores mínimos. Por lo expuesto, las políticas y acciones comprendidas incluyen: TABLERO DE CONTROL DE CLIENTES en situación irregular con participaciónde la GERENCIA DE RIESGO Y GESTION DE COBRANZAS, OTROS DEUDORES DE LACARTERA COMERCIAL y las Gerencias Zonales y Sucursales clasificando alos deudores y aplicando medidas de recupero según sean de GestiónTemprana, de Gestión Prejudicial, Extrajudicial Tercerizada o enGestión Judicial, incluyendo la participación para el desarrollo de unaaplicación de seguimiento automatizado de cobranzas de la carteracomercial. Continuar con las acciones de recupero de créditos a nivel regional y de carácter general establecidas normativamente. Mantener en niveles de mercado el indicador de calidad de cartera del Sector Privado no Financiero. Acotar el crecimiento de la cartera morosa, implementando una políticade riesgo que consiste en categorizar la futura asistencia crediticia,evaluando la consistencia del riesgo a asumir y la propuesta de créditode la red de sucursales y Grandes Empresas mediante la confección de uninforme de Evaluación de Riesgo. Realizar visitas a las Gerencias Zonales instruyendo y capacitando alpersonal sobre distintas normativas y herramientas de seguimiento ycontrol de la mora; entrevistando a los principales deudores que, pordeuda y/o complejidad de su situación, ameriten la presencia defuncionarios de las áreas de riesgo, a fin de apoyar a los Gerentes enlas negociaciones. 2) GESTION INTERNA: a) SISTEMAS Y ORGANIZACION: Se continuará con el desarrollo e implementación de diversos proyectos,tendientes a eficientizar la gestión operativa del banco. Loslineamientos que comprenden los mismos son los siguientes: COMERCIALES Automatización de Procesos Comerciales: Contar con una soluciónintegral que brinde soporte a los procesos de la Gestión Comercial ycontemple las necesidades de atención a clientes en Casa Central,Zonales y Sucursales, simplificando las tareas administrativas ymaximizando la productividad del proceso de venta de productos yservicios. En esta primera etapa, la solución deberá soportar elproceso de Gestión Comercial desde el primer contacto con el clientehasta la resolución y notificación del producto o servicio,considerando relevantes la funcionalidad para administrar lasherramientas de Check List, Workflow, agenda y la visión integral dedatos del cliente. Atención a clientes: Sistema para la atención de quejas y reclamos de los clientes. Comercio exterior: Autogestión del cliente. MASTERCARD: Integrar al Banco como miembro principal. Ello implicará ladefinición de nuevas interfases y controles con la nueva procesadora yla migración de la masa actual de TARJETAS DE CREDITO NATIVA. b) OPERATIVOS/ADMINISTRATIVAS RPS - Reingeniería People Soft - Fase II: Llevar adelante laimplementación en sucursales de los módulos de FINANZAS AP (cuentas apagar) y EX (gastos). Llevar adelante la implementación en sucursalesdel módulo de RECURSOS HUMANOS de autoservicios. Analizar, desarrollare implementar los requerimientos consensuados con RECURSOS HUMANOS, loscuales fueron programados para esta nueva etapa. Nuevos proyectos derivados para el cumplimiento de la Comunicación A4609 del BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA y mejores prácticas:Analizar el riesgo de los activos de información. Definir roles y responsabilidades: Analizar la distribución según rolesy responsabilidades de las áreas de TECNOLOGIA INFORMATICA (TI) ySEGURIDAD INFORMATICA (SI). Soporte en actualización de procesos: Brindar soporte a las áreas deCasa Central en la actualización de las unidades informativas de susprocesos internos. Formularios y elementos catalogados: Efectuar alta, baja y modificación de formularios y elementos catalogados. Bases informativas: Administrar las bases informativas y comunicar circulares. Soporte en actualización de normativas: Brindar soporte para la actualización de las bases normativas y el modelado de procesos. Sistema de información financiera: Administración de consultas delsistema que se encuentra disponible en la página de intranet yactualmente es proporcionado por la empresa NOP. Readecuación funcional en sucursales y dependencias de Casa Central:Asignación de puestos de trabajo en sucursales y Casa Central poraumento de dotación, incremento de operaciones o cambios funcionales.Asignación de despachos a funcionarios del Banco. Equipamiento para Tesorería de sucursales y Casa Central: Adquirirmáquinas de contar monedas, de contar billetes, empaquetadoras,máquinas de calcular, etcétera, destinadas a la atención de futurasnecesidades y/o reemplazo de equipamiento dado de baja porobsolescencia. Fotocopiadoras: Analizar futuros requerimientos. Analizar y determinarel equipamiento a distribuir y confeccionar los pliegos de licitaciónpara las nuevas contrataciones (cláusulas particulares yespecificaciones técnicas), a fin de atender este servicio en CasaCentral y sucursales. Equipamiento programable: Evaluar, analizar y asignar equipos yperiféricos en Casa Central y sucursales, en respuesta a losrequerimientos formulados. Mesa de ayuda: Sistema para la gestión de incidentes. Aseguramiento de la calidad: Sistema para la automatización de pruebasde regresión, recursos ad-hoc para la ejecución de pruebas. NACION SERVICIOS S.A. como Procesadora - Administradora: Presentar unavisión y un lenguaje único para las áreas administradoras de tarjeta decrédito en Casa Central. En cumplimiento de lo establecido por laGerencia General, se trasladarán las funciones de administración yprocesamiento a NACION SERVICIOS S.A. como procesadora y administradorade todos los productos de tarjeta que hoy comercializa el BANCO DE LANACION ARGENTINA. Esto requerirá la adecuación de los sistemas actualesde TARJETAS DE CREDITO del BANCO DE LA NACION ARGENTINA y como objetivofinal se trasladarán los servicios hoy prestados por la ADMINISTRADORAFIRST DATA S.R.L. a NACION SERVICIOS S.A., con software propio. Fideicomiso: Proyecto, desarrollo e implementación del nuevo aplicativo para su administración. Transactor.Net: Migración, evolución y actualización de la plataformade sucursales tanto en los aspectos tecnológicos como en suarquitectura y seguridad. Las tareas implicarán el recambio total delsoftware a nivel país y la reestructuración de varios procesos a fin deizar toda la lógica del negocio en los sistemas de Back-End. Semejorarán los procesos de plazo fijo, imágenes, cheques, criptografía yclaves de usuarios, entre otros. Contabilidad Automática: Incorporar áreas de Casa Central. Arquitectura de aplicaciones: Adquirir, configurar e instalar un Bus empresarial de servicios, para la construcción de la capa de integración de servicios de software. Soporte a la gestión interna: Desarrollar un sistema de gestión interna para la Subgerencia General de Sistemas y Organización. c) GESTION, RIESGO, CONTROL Y NORMATIVAS Normas, procedimientos y circuitos: Desarrollar y actualizar lasnormas, procedimientos y circuitos de procesos de negocio y apoyo. Racionalización de listados: Continuar con el plan de racionalizaciónde listados, en Casa Central y sucursales, a fin de disminuir laimpresión de información. Formularios preimpresos: Analizar la utilización de formulariospreimpresos existentes para determinar su pase a desuso o biendiseñarlos e incluirlos en la intranet. Artículos de catálogo: Analizar la utilización de artículos de catálogoexistentes para determinar la necesidad de adecuación de suscaracterísticas técnicas en forma conjunta con las unidadesresponsables por cada uno de ellos. Auditoría: Atender requerimientos y consultas de las áreas y observaciones de Auditoría. Proceso de aseguramiento de calidad de datos: Asegurar la calidad de datos. Aseguramiento de la calidad: Sistema integral del ciclo de vida depruebas (incluyendo la administración de casos y condiciones). Gestión de demanda: Sistema para la gestión del ciclo de vida derequerimientos de la Comunicación A 4609 de fecha 27 de diciembre de2006 del BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA. Gestión cuantitativa: Recolectar y consolidar los eventos reportadospor usuarios finales - Coordinar con las áreas izadas para la deteccióny reporte de pérdidas asociadas al Riesgo Operacional - Cumplimientodel Régimen Informativo BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA -Mantenimiento y actualización de la herramienta. Gestión cualitativa: Establecer estándares para los parámetros ymétricas a emplear en las calificaciones tanto de riesgos como deefectividad de mitigantes - Capacitación, asesoramiento y coordinaciónde las actividades instruidas en el procedimiento de autoevaluación. d) TECNOLOGIA INFORMATICA Plataforma Central Middleware: Actualizar el software de conectividad para la integración de aplicaciones distribuidas sobre plataformas heterogéneas. Computador Central y Sala Cofre: Ampliar y/o Actualizar los recursosinstalados para mantener actualizada la infraestructura deprocesamiento. Plataforma Distribuida Servicios de Impresión en Casa Central y Anexos:Contratar un servicio de impresión, a fin de eficientizar lautilización de los recursos tecnológicos, disminuir costos y generarvalor agregado a los usuarios finales (escáner, fax, color, impresionesdoble faz, etcétera). Sistemas Telefónicos: Dotar al banco de los recursos tecnológicos decomunicación necesarios para canalizar y administrar adecuadamente lascomunicaciones de voz (Etapa III). Cableado en Casa Central y sucursales: Dotar y/o ampliar las redes físicas de datos de sucursales para soportar nuevos requerimientos de aplicaciones y funcionalidades. Red de área amplia: Dotar y/o Actualizar los vínculos de datos necesarios a Casa Central y sucursales para soportar las aplicaciones y funcionalidades necesarias. Arquitectura orientada a servicios: Implementar una arquitectura deTecnología Informática (TI) orientada a servicios, que permitaresponder rápidamente a las demandas del negocio y optimizar susprocesos. Command Center: dotar de una solución de administración y control de la plataforma tecnológica instalada. Cajeros automáticos: Adecuación de las prestaciones (EDIT). Segunda etapa. Control de Turnos: Adquisición de una solución para el control deturnos en anexos operativos dando cumplimiento a lo acordado con laADMINISTRACION NACIONAL DE LA SEGURIDAD SOCIAL. Cámara Federal Unica: Adquirir e implementar una solución para lacaptura de imágenes de cheques en boca de caja para Casa Central ysucursales. Servicio de Videoconferencia: Dotar a las zonales de un servicio de videoconferencia. Comunicaciones unificadas: Reemplazo del sistema telefónico de CasaCentral por una plataforma de comunicaciones que incorpore nuevasfuncionalidades. Automatización de Oficinas: Adecuar y/o dotar a los usuarios de CasaCentral y sucursales de recursos tecnológicos necesarios para cubrirnuevas necesidades. Software: Ampliar y adecuar los recursos y las prestaciones tecnológicas de software de la plataforma. Disponibilidad en IT EDIT: Adquisición de equipamiento para cubrir laasignación de nuevos puestos y aperturas de sucursales/anexos. Recambiode equipamiento por obsolescencia. Readecuación de salas de sistemas en sucursales y Casa Central,recambio de equipamiento, acondicionamiento del espacio físico,climatización y seguridad. Terminales de autoservicio: Adquirir e implementar una solución para Casa Central y sucursales en el país. e) SISTEMA EXTERIOR HOME BANKING para las sucursales del exterior - Aplicación, Hardware ySoftware de base. Resistematización de sucursales del Hemisferio Norte(Nueva York, Miami y Panamá). Adecuaciones tecnológicas en sucursales: REPUBLICA DEL PARAGUAY, ESTADOPLURINACIONAL DE BOLIVIA, REPUBLICA ORIENTAL DEL URUGUAY, REPUBLICA DECHILE y REINO DE ESPAÑA. Mantenimientos de las sucursales del Exterior (Software, Hardware y Servicios) Actualización tecnológica, mantenimiento, servicios, software y hadware de las sucursales del exterior. Mantenimiento del aplicativo TOPAZ en las filiales del exterior (excepto Area Norte Americana). Mantenimiento del aplicativo T24 en las filiales del Area Norte Americana. f) ADMINISTRACION: El programa de trabajo comprenderá, las siguientes acciones principales: Reducir las erogaciones y tiempos de gestión. Respecto de Compras y Contrataciones, se buscará optimizar la accióndel área mediante una ordenada planificación de las adquisiciones,contrataciones y autorizaciones de los gastos peticionados por lasdiferentes áreas del Banco. Se contratará la ejecución de los trabajos de remodelación y reparaciónde los edificios del Banco con dificultades funcionales y/odesactualización en sus instalaciones, conforme el plan de obrasestablecido. Se continuará con las contrataciones de los trabajos necesarios para lahabilitación de Anexos Operativos y nuevos recintos para elfuncionamiento de Cajeros Automáticos en puntos neutrales conforme a lapolítica dispuesta por las autoridades de la Institución. Se buscará el cumplimiento de los puntos precedentes optimizando laejecución de los mismos al menor costo de plaza incrementando lacompetitividad con la permanente incorporación de nuevos contratistasde todo el país. Se renovarán los contratos de locación donde funcionan filiales delBanco en las mejores condiciones y plazo que el mercado permita. En cuanto a los servicios de Casa Central, se priorizarán los mantenimientos preventivos a fin de reducir los correctivos. En materia de Administración de Bienes, se continuará asistiendotécnicamente con los trabajos de construcción, remodelación ymantenimiento de inmuebles (Plan de Infraestructura, recintos paracajeros automáticos, bunkers de seguridad, Plan de Descentralización deOperaciones de Recaudación y Pago mediante la apertura de anexosoperativos integrales, entre otros). Actualmente se está preparando ladocumentación para licitar la construcción de una nueva torre deoficinas Saavedra, ubicada en el terreno lindero al CENTRO PARALELO DEPROCESAMIENTO. Entre otras obras, se realizará el reemplazo del tablero eléctrico deCasa Central cuyo cambio resolverá problemas de obsolescencia, fallaspermanentes y cambio de repuestos. Además se agregará un sistema decontrol que funcionará conjuntamente con el instalado en el CENTROPARALELO DE PROCESAMIENTO. La implementación de mejoras en los procesos contables permitióoptimizar la calidad operativa, elevando los niveles de gestión, a finde proseguir en este sentido, se han elaborado los siguienteslineamientos: Efectivo Mínimo: mediante el Sistema Centralizado de requerimientosinformáticos se realizará un control sobre los principales préstamosotorgados, se estima contar con datos que permitan mejorar la calidadde la información. Se prevé la implementación de un cálculo de lastasas pasivas en forma automática. Contabilidad de Filiales en el país: se continuará con el desarrollo detareas tendientes a la implementación del Proyecto Informático:Contabilidad Automática. Contabilidad de Casa Central: implementación de los aplicativos que posibilitan la automatización de la registración contable. Contabilidad en Moneda Extranjera: adaptación de los procesos vigentesy de los que se implementen de acuerdo a las disposiciones quedetermine el BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA. Contabilidad e Informes Presupuestarios: proseguir con las tareasinherentes a la implementación de nuevas funcionalidades del aplicativoPeoplesoft. Contabilidad Patrimonial: proseguir con las tareas inherentes a laimplementación del módulo Activos Fijos del aplicativo Peoplesoft. Estados Consolidados: reducción de las cargas manuales de datosprovenientes de sucursales y subsidiarias, mejoramiento en los procesostendientes a la consolidación de la información y desarrollo de losaplicativos para poder obtener de ellos la mayor cantidad deinformación. Normas Contables: reformulación del PLAN DE CUENTAS DEL BANCO,relevamiento de los Circuitos Contables faltantes en Sucursales y delos desarrollos para la implementación de la CONTABILIDAD AUTOMATICA, yactualización de los libros en distintos temas de CONTABILIDAD MAYOR,correspondientes a esta unidad. Asuntos Tributarios: liquidación final del Impuesto al Valor Agregado,procurándose la implementación de la misma a través del Aplicativo IV. Liquidaciones y Pagos: proseguir con la incorporación al sistemaPeoplesoft de nuevos y mejores desempeños de sus funciones con elobjetivo de eficientizar el desarrollo de las tareas a través de unamayor automatización. Regímenes Informativos: implementación de procesos para obtener elcálculo de Relaciones Técnicas o automatización del Régimen deTransparencia. g) PLANEAMIENTO Y CONTROL DE GESTION: Se profundizará la explotación del SISTEMA DE INFORMACION DE GESTION(SIG) generando información del Banco desde las diversas ópticasposibles continuando con la difusión hacia el interior de laOrganización y propendiendo a su automaticidad. Durante el ejerciciovenidero se espera concretar la puesta en régimen de las estructuras deinformación en avanzado proceso de desarrollo, orientadas a laobtención automatizada del envío a las unidades de negocios deinformación preliminar del avance de ejecución del PLAN COMERCIAL decorto plazo. El área de Planeamiento Estratégico, focalizará los estudios de MarcoEstratégico e Investigaciones Económicas y Análisis Estratégico, enfunción de los objetivos y necesidades de las áreas comerciales yfinancieras, como así también los referidos al análisis y proyeccióndel contexto económico de diversas actividades, sectores, productos ycadenas de valor que por la asistencia otorgada o a otorgarserepresenten un posicionamiento estratégico de nuestra Institución. Asimismo, continuará desarrollando los trabajos en materia monetaria,económico - financiera y sobre bancos, a fin de que constituyan la basede información para la elaboración de las proyecciones de las pautasmacroeconómicas y financieras aplicadas en la confección de los PLANESCOMERCIALES, PRESUPUESTO ECONOMICO Y PLAN DE NEGOCIOS y PROYECCIONES(Comunicación A 4111 de fecha 10 de marzo de 2004 del BANCO CENTRALDE LA REPUBLICA ARGENTINA y sus modificatorias). Con respecto al Area de Análisis Estratégico, proseguirá con el análisis estructural y de proyección de los principales rubros activos y pasivos de nuestra Entidad, a fin de desarrollar las tareas inherentes en la confección de los planes comerciales anteriormente mencionados y para el perfeccionamiento de los informes sobre Orígenes y Aplicaciones de Fondos, Rentabilidad y Spread. En cuanto al área de PLANIFICACION Y CONTROL DE GESTION, durante el añose desarrollará e impulsará, en coordinación con las distintas áreasfuncionales, los instrumentos de planificación e incentivos asociadosque permitan plasmar homogéneamente las políticas estratégicas ytácticas establecidas como permanentes por la Entidad, tales comoPLANES DE ACCION, PLANES COMERCIALES, PRESUPUESTOS, PROGRAMAS DEESTIMULO y las restantes herramientas de planeamiento de corto y largoplazo, mediante metas cuantitativas y/o cualitativas previamenteestablecidas, y coadyuvando a tal objetivo, mediante el seguimientoperiódico realizado a través de los diversos informes que regularmenteemite el área. En este último aspecto, se efectuará una ampliación dela información por zona respecto a la participación desde distintospuntos de vista en las respectivas jurisdicciones, complementando deesta forma, la información mensual remitida sobre evolución del PLAN DENEGOCIOS. Al tiempo, se consolidará la utilización de la información yadisponible en el SISTEMA DE INFORMACION DE GESTION (SIG), nutriendo demanera progresiva los requerimientos y necesidades de las áreascomerciales centrales y a la red de negocios, ampliando los niveles deacceso al mismo. En materia de GESTION DE CALIDAD, se continuará desarrollando elcontrol permanente del contenido de las PAUTAS COMERCIALES (ex MANUALDE PRODUCTO) y su disponibilidad, el seguimiento del Up time de cajerosautomáticos, con el objetivo de mejorar y por consiguiente disminuirlos períodos de desempeño insatisfactorio de los dispositivos. Semantendrá con elevación de informes periódicos el análisis de laevolución en la cobertura de Recursos Humanos para puestos de caja,desarrollando el seguimiento y acciones necesarias para la adecuadacategorización y clasificación de los clientes en la Base de Riesgo.Asimismo, el área proseguirá participando en el COMITE DEL PLAN DEMEJORA DE CALIDAD, para contribuir al alcance de los objetivospropuestos. h) RECURSOS HUMANOS: DESARROLLO DE RECURSOS HUMANOS Se prevé continuar con las políticas establecidas en lo atinente a lacobertura de vacantes para ocupar distintos puestos dentro de lainstitución, la cobertura se realizará a través de licitaciones,búsquedas internas y externas, promociones, traslados, entre otros. Con la implementación de la nueva versión del sistema de recursoshumanos People Soft, se adaptarán los módulos de Selección yE-Rendimiento para la salida de los mismos a la Red de Sucursales. Conrespecto al último módulo, se trabajará en la creación de formulariosque se ajusten a la necesidades y den conformidad al nuevo proceso deevaluación de desempeño potencial y orden de prelación, lo queredundará en un importante beneficio para la gestión de los recursoshumanos del Banco. ADMINISTRACION DE PERSONAL Los principales objetivos planteados comprenden: Continuar proponiendo correcciones y ajustes al actual sistema de remuneraciones. Optimización del Sistema Informático de Recursos Humanos. Proseguir con la capacitación del personal de Recursos Humanoscon intervención del INSTITUTO DE CAPACITACION DANIEL A. CASH. Continuar con las políticas de ayuda social implementadas por el Banco. La formación, actualización y capacitación de los recursos humanos,será realizada por el INSTITUTO DE CAPACITACION DANIEL A. CASH, através de los diferentes programas de adiestramiento lo que permitirácontar con personal altamente capacitado, más productivo y flexiblepara hacer frente a los cambios continuos del mercado financiero. En tal sentido, se prevé formar al personal con los siguientes programas: CAPACITACION PROGRAMADA: Formación de Agentes: de Plataforma Comercial, Operativa, de Caja,Aspirantes a Gerentes, Aspirantes a Jefes de Plataforma Comercial,Operativa y de Caja y de Instructores Internos. Autocapacitación arealizarse en el INSTITUTO DE CAPACITACION DANIEL A. CASH: Actualización de facilitadores, Transferencias de informaciónespecífica por canales electrónicos (e-learning) y formación de Agentesen el INSTITUTO DE CAPACITACION DANIEL A. CASH. Autocapacitación a realizarse en las Gerencias Zonales: actualizacionesde gerentes, jefes de plataforma comercial y operativa y jefes de caja. Programas especiales: de conducción, de mentores, de Comercio Exterior y Cambios. CAPACITACION NO PROGRAMADA EXTERNA: Profesionalización en Posgrados universitarios extendidos a las Gerencias Zonales donde se cuente con universidades nacionales. Participación en cursos, seminarios, congresos, entre otros, conforme propuestas de las Subgerencias Generales. CAPACITACION NO PROGRAMADA INTERNA: Reunión de alta gerencia, programa con empresas vinculadas-NACIONSERVICIOS-NACION SEGUROS-OTRAS, programa de entrenamiento en cabecerasZonales, programas de actualización para profesionales del Banco(abogados, arquitectos, ingenieros). Con respecto a la ASISTENCIA MEDICA Y SOCIAL E HIGIENE Y SEGURIDAD setrabajará en pos de la optimización del medio ambiente laboral cuyoobjetivo primordial será potenciar y estimular el bienestar delpersonal lo que redunda en un mejor rendimiento. i) SEGURIDAD INFORMATICA: La implementación del SISTEMA DE GESTION DE SEGURIDAD DE LA INFORMACIONpermite garantizar la confidencialidad, integridad, disponibilidad yauditabilidad de la información, estableciendo indicadores de gestiónque permiten evaluar el estado de situación. Mediante el SISTEMA DE GESTION DE SEGURIDAD DE LA INFORMACION seestablecen los controles y contramedidas que permiten mitigar el riesgoen cada uno de los procesos de negocios del Banco, teniendo en cuenta: Mantenimiento y cumplimiento legal y normativo. Monitoreo y control de actividades. Gestión de vulnerabilidades. Seguridad en las comunicaciones internas y externas. Detección y eliminación de software malicioso. Concientización sobre seguridad para constituir un cambio cultural en el uso de tecnología informática. j) SEGURIDAD BANCARIA: Se profundizarán las acciones que se vienen desarrollando desde laimplementación del PLAN DE ADECUACION DE SUCURSALES en el país según lonormado por la Comunicación A 3390 de fecha 12 de diciembre de 2001del BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA, previniendo y/o reduciendotodo tipo de riesgos por medio del mantenimiento, actualización yperfeccionamiento de las medidas de seguridad, conforme a los adelantostecnológicos y la evolución de las conductas delictivas en las áreasgeográficas en las cuales se hallan emplazadas las sucursales,dependencias y cajeros automáticos. En lo que respecta a la SEGURIDAD FISICA, por intermedio de lasprotecciones estructurales, electrónicas, informáticas yelectromecánicas, a través de apropiados procedimientos y con personalcon un adecuado nivel de instrucción y adiestramiento se propenderá aprever o dificultar delitos, accidentes o siniestros. Se mantendrá el servicio de brigadas antisalideras a través de lacontratación de servicios de policía adicional en sucursales y anexosoperativos del país. Se prevén las siguientes inversiones en Seguridad electrónica: Instalación y mantenimiento de CIRCUITOS CERRADOS DE TELEVISION (CCTV)en nuevos anexos operativos, sucursales y centros de pagos. Instalación del SISTEMA INTEGRAL DE VIDEO VIGILANCIA IP (SIVVIP) en el edificio de Casa Central y Sucursal Plaza de Mayo. Sistema de control de accesos para Casa Central. Sistema de control de accesos en cajas de seguridad en sucursales. Instalación de Circuito Cerrado de Televisión en cajeros automáticos móviles y en camiones blindados. Monitoreo del sistema de alarmas de los Cajeros Automáticos extrabancarios. Adquisición de detectores de metales, bultos por Rayos X y detectores de metales de mano. En lo referente a Seguridad de Infraestructura se continuará con elmantenimiento, instalación y perfeccionamiento de los dispositivosestructurales (bóvedas de tesoro, cajas tesoros móviles, aperturas,traslados o cierres de sucursales o anexos, entre otros). k) UNIDAD ANTILAVADO: Las acciones a desarrollar serán las siguientes: Diseño y aplicación de sistemas de control y prevención del lavado de dinero cumpliendo con las leyes y normativas vigentes. Detectar y posteriormente analizar las operaciones sospechosaspartiendo de controles previos para luego elaborar informes a serremitidos a las autoridades competentes. Continuar brindando respuestas a requerimientos efectuados por losorganismos de control tales como el BANCO DE LA NACION ARGENTINA,UNIDAD DE INFORMACION FINANCIERA y demás instituciones del Estado. Realizar un monitoreo mediante la utilización de un software específico, basado en la generación de alertas. Visitar las sucursales de frontera y Gerencias Zonales para establecercómo se llevan a cabo tareas de prevención de blanqueo de dinero,controlando el estado del registro y guardando las operacionesinusuales. Fomentar programas permanentes de capacitación y actualización sobre los temas específicos del área. Controlar el listado antiterrorista generado por distintos estados yorganismos internacionales, y las políticas y procedimientos antilavadode las sucursales del exterior, manteniendo un contacto permanente conlos Oficiales de Cumplimiento. Informar al Comité de Control y Prevención de Lavado de Dinero de laapertura de cuentas a PERSONAS EXPUESTAS POLITICAMENTE (Peps). Analizar, desarrollar y poner en funcionamiento el Perfil del Cliente, elemental para un acabado conocimiento del mismo. Efectuar el seguimiento de las políticas y procedimientos antilavado entodas las empresas subsidiarias del BANCO DE LA NACION ARGENTINA,manteniendo un contacto permanente con los oficiales de cumplimiento. l) OPERACIONES: Las acciones a desarrollar durante el año 2012, tendrán como objetivos principales: Profundizar la normalización contable y operativa alcanzada y mantener la operatoria. Contribuir con la implementación de los nuevos proyectos centralizados que impliquen la participación de sucursales. Garantizar la aceptable calidad operativa y comercial de la base de datos de clientes. Impulsar la mejora continua de la calidad operativa y funcional. Promover la correcta atención en las Plataformas Operativas y en los Servicios de Caja. Impulsar la mejora continua a través de la información de operaciones ingresadas por el servicio de caja. Asegurar la calidad y oportunidad de la información operativa para la administración. Normalizar a aquellas sucursales cuyos controles internos seancalificados como NO RAZONABLES EN AUDITORIAS DE PLATAFORMA OPERATIVA,SERVICIO DE CAJA Y COMERCIO EXTERIOR. Gestionar la regularización de las indicaciones de auditoría a lasfiliales a través de su seguimiento por medio de los aplicativoscorrespondientes. Efectuar un plan de acción Integral que permita un efectivo tratamientoheterogéneo de las cuestiones operativas vinculadas a las sucursalespor parte de los Responsables de Apoyo Operativo de las GerenciasZonales. m) GESTION LEGAL: A fin de mantener un servicio jurídico propio y permanente que brindeuna prestación integral y eficiente, se establecerán acciones y metaspropias de gestión, de modo tal que el Servicio Jurídico alcance lasmejores condiciones para responder adecuadamente a los requerimientosdel Banco; las que estarán orientadas a: Acentuar el control judicial de los expedientes, mediante permanentescontroles de las instancias administrativas sobre el accionar de lasdistintas oficinas legales. Priorizar el seguimiento de los asuntos de mayor relevancia económica. Profundizar los controles internos a fin de optimizar los tiempos de respuesta a las distintas áreas consultantes. n) COMPAÑIAS VINCULADAS: En materia aseguradora se encuentra en curso el reanálisis estratégicosobre el alcance de la actividad y el impacto sobre las relacionestécnicas. Planilla Anexa al Artículo 1º |
